На прошлой неделе на портале Change.org появилась петиция с требованием «остановить беспредел финансовых пирамид и финансовых аферистов на территории РФ». Петиция, адресованная президенту и правительству РФ, направлена против деятельности компании Neo Wealth Advisors (NWA) Fund. Последняя позиционирует себя как «первый официальный российский криптовалютный фонд» и «закрытый токенизированный фонд для инвестиций в криптовалюты».

По мнению автора петиции Галины Фадеевой, NWA Fund действует по принципу финансовой пирамиды: торги на бирже не ведутся, а средства выплачиваются за счет вновь поступивших инвестиций. Компания проводила активную PR-кампанию и привлекала клиентов с помощью рекламы, форумов и конференций. В мероприятиях и конференциях NWA Fund принимали участие публичные персоны: например, Владимир Соловьев, Ирина Хакамада, Александр Гордон. О том, как проходили такие конференции, можно узнать из следующего видео. 

Согласно сайту NWA Fund, компания начала свою деятельность в 2015 году с семейного офиса (учредитель – Юлия Погасий, ее муж – Олег Клименко — руководитель юридического отдела возглавляемой Юлией компании BSCG). На сайте говорится, что к июню 2018 года фонд насчитывал более 5406 участников при общем капитале в $34 млн. По утверждению руководства фонда, его доходность составляет ~10% в месяц на падающем рынке, и до 30% на растущем. В октябре компания запустила платформу для обмена токенов NWA Token Exchange. Как анонсировалось в телеграм-канале NWA, в ноябре фонд должен был пройти аудит и отчитаться о результатах перед своими инвесторами. В декабре, согласно информации на сайте, фонд обещал выплатить владельцам токенов NWA дивиденды за 4 квартал 2018 года. 

На сайте NWA не указаны контактные лица или представители команды проекта. Из средств связи есть только общий телефон, адрес электронной почты и телеграм-канал, в котором сейчас состоит чуть менее 2 тысяч человек. Отдельный раздел сайта посвящен токену NWA, однако в нем практически отсутствует конкретная информация; нет и white paper. 

На сайте всего четыре документа, два из которых — презентации проекта на русском и английском языках. Еще два документа — выписки из реестра Торговой палаты Нидерландов, где зарегистрированы фонд и управляющая компания NWA Management BV. В качестве фактического адреса указана деревня Тетеринген на юге Нидерландов. Генеральным директором обоих юрлиц значится Юлия Погасий (Yuliya Pogassiy). В России, судя по приведенной на сайте фонда информации, компания базируется в деловом центре «Москва-Сити» на Пресненской Набережной. 

По словам автора петиции на Change.org Галины Фадеевой, в России NWA ведет деятельность как OOO «БИСИЭСДЖИ». Фирма расположена в Пресненском районе Москвы на ул. Красина, ее уставной капитал составляет 100 тыс. рублей, в штате числится только один сотрудник — гендиректор. 100%-ным владельцем компании выступает Юлия Погасий, которая является иностранной гражданкой, следует из базы данных СПАРК-Интерфакс. С октября 2018 года юрлицо находится в процессе ликвидации. Сведения о том, что OOO «БИСИЭСДЖИ» аффилировано со структурами NWA, в СПАРК-Интерфакс отсутствуют. Однако Погасий также представляется президентом блокчейн компании Blockchain Solutions Group (BCSG). Транслитерация аббревиатуры этой компании дает «БИСИЭСДЖИ», владельцем которой является Погасий.

На странице Погасий в социальной сети «ВКонтакте» в качестве места работы указана компания Rilife (ООО «Ривей»), действующая по принципу сетевого маркетинга. В Rilife она занимает пост президента, сообщается на Youtube-канале компании. Кроме того, судя по базе данных СПАРК-Интерфакс, предпринимательница владела другой МЛМ-компанией- ООО «Марбл» — ликвидированной в апреле 2018 года.

По утверждению автора петиции, в июне руководство фонда приостановило выплаты, сославшись на хакерскую атаку и финансовые потери в размере $300 тыс.

В телеграм-канале NWA компания сообщала о попытках рейдерского захвата фонда. После этого руководство запустило новую платформу и изменило условия инвестирования. В частности, bitcoin-активы на счетах участников сменились NWA токенами, а новый договор предполагал передачу в собственность компании всех ранее внесенных инвестиций. По мнению Фадеевой, это было сделано с целью присвоения средств инвесторов, вывода их за границу и ухода от уголовной ответственности.

В отношении NWA Fund авторы петиции требуют возбудить уголовное дело, ограничить выезд за границу сотрудникам компании на время следствия, заблокировать счета компании и ее руководителей, произвести арест имущества, признать фонд финансовой пирамидой и запретить его деятельность на территории РФ.

Кроме того, в петиции предлагается ввести пожизненное заключение для создателей финансовых пирамид, предусмотреть конфискацию имущества у них и членов их семей, ввести штрафы за поддержку PR-компаний пирамид, приравнять вывод средств на счета иностранных компаний и банков к «измене Родине». Особое внимание авторы петиции просят обратить на «финансовые пирамиды, работающие с криптовалютой». Петиция была опубликована на сайте Change.org 28 октября и к моменту публикации собрала 170 подписей.

За последнее время это не первая ситуация, когда компанию обвиняют в организации финансовой пирамиды с использованием криптовалют. В конце сентября Банк России назвал группу российских и зарубежных компаний под брендом «Кэшбери» финансовой пирамидой. Данные о группе компаний регулятор передал в МВД и Генпрокуратуру.

ЦБ охарактеризовал «Кэшбери» как «одну из самых масштабных финансовых пирамид», обнаруженных за последние годы. У компаний группы «Кэшбери» не было лицензий регулятора, необходимых для предложения финансовых услуг. Кроме того, регулятор подчеркнул, что не видит у «Кэшбери» признаков реальной экономической деятельности. По оценке Банка России, ущерб от действий компании мог составить 3 млрд руб.

«Кэшбери» позиционировала себя как p2p-платформа и предлагала вложиться в «выдачу микрозаймов частным лицам, малому и среднему бизнесу, а также кредитовать пользователей сервиса под залог». Средства привлекались как в рублях, так и в криптовалютах. Компании группы «Кэшбери» обещали клиентам до 600% годовых и проводили агрессивную рекламную кампанию, в которой, как и в случае с NWA Fund, участвовали известные персоны: например, Николай Басков и Ольга Бузова.

В середине октября председатель правления холдинга «Кэшбери» Артур Варданян выступил с обращением, в котором сообщил о временной приостановке работы — до 1 ноября. Варданян пообещал вернуть инвесторам средства, а заодно обвинил СМИ в «новостной вакханалии» и назвал происходящее «небогоугодным делом». В конце октября стало известно, что сомпанию Cashbery Limited, которая входит в ГК «Кэшбери» и управляется Артуром Варданяном, исключат из реестра Регистрационной палаты Великобритании.

1 ноября Артур Варданян выступил с новым обращением, в котором заявил о том, что «Кэшбери» полностью прекращает свою деятельность. По словам Варданяна, «неприемлемо продолжать работу всех наших платформ, так как нам просто не дадут этого сделать».

Глава «Кэшбери» снова пообещал компенсировать вкладчикам их убытки. Для этого организаторы признанного финансовой пирамидой холдинга рассчитывают создать новую компанию, запуск которой планируется в начале следующего года. По словам Варданяна, база клиентов «Кэшбери» будет синхронизирована с новой платформой и каждый пользователь получит стартовый депозит в размере долга компании. Интересно, что, несмотря на происходящее с компанией, пострадавшие пользователи готовы вложиться в новую компанию в попытке вернуть свои деньги.

Bloomchain попросил прокомментировать ситуацию с NWA Fund руководителя рабочей группы по криптовалютам в Государственной Думе, эксперта в Администрации президента России и Общественной палате Элину Сидоренко. К ней в том числе обратились клиенты NWA Fund и сообщили, что руководители фонда использовали выступления Сидоренко для продвижения проекта. «Мы берем ее [ситуацию] под экспертный контроль», отметила Элина Сидоренко в своем телеграм-канале. 

В разговоре с Bloomchain руководитель рабочей группы по криптовалютам в Госдуме высказала мнение, что деятельность NWA Fund «должна быть проверена правоохранительными органами, поскольку есть большое количество лиц, в отношении которых компания не удовлетворила обязательства». Еще один фактор для проведения проверки — отсутствие прозрачных схем инвестиций и расчетов с вкладчиками.

Сидоренко отметила, что шансы защитить инвесторов NWA Fund в правовом поле очень малы.

«Мы не можем априори возбудить дело по факту мошенничества, потому что криптовалюта не является предметом хищения, а мошенничество – это хищение. Второй момент – нам будет сложно установить их умысел: согласно последним рекомендациям Верховного Суда, умысел должен возникнуть до момента создания организации и начала ее инвестиционной деятельности», — рассуждает эксперт.

Ситуации не поможет и принятие закона о криптовалютах, считает Сидоренко, поскольку он не будет иметь обратной силы относительно проектов, которые уже реализуются. «Потерпевшим в данной ситуации, мне кажется, можно надеяться лишь на понятие справедливости в отношении других проектов, которые еще не «лопнули». Их же инвестиции вряд ли будут возмещены, потому что компания сделала все, чтобы укрыть эти деньги», — отметила она. 

Однако, по мнению Элины Сидоренко, дело о мошенничестве все-таки могут возбудить, если будет доказан факт укрывательства денег или то, что средства инвесторам первой очереди выдавались за счет инвесторов второй очереди.

По словам Элины Сидоренко, необходимо привлечь внимание государства и общественности к проблеме инвестиционных фондов, которые используют криптовалюты в целях мошенничества. Для этого эксперт совместно с депутатом Натальей Костенко инициирует проект, направленный на создание закона о защите инвесторов от подобных фондов. Как ранее отмечала Сидоренко в своем телеграм-канале, Наталья Костенко также «подготовила запрос на имя генпрокурора с просьбой разобраться в ситуации».

«Если сейчас государство сделает шаг на пути введения в правовое поле понятий «криптовалюта» и «токен», то завтра мы сможем защитить этих инвесторов. Основная задача, которую я лично для себя вижу сейчас – это привлечение внимания и обеспечение защиты через принятие закона», заключила Элина Сидоренко. 

В марте 2016 года президент РФ Владимир Путин подписал поправки в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП), направленные на ограничение создания и функционирования так называемых «финансовых пирамид». Законопроект был принят Госдумой 19 февраля и одобрен Советом Федерации 2 марта 2016 года. Документ дополнил КоАП статьей 14.62, предусматривающей штрафы для физических и юридических лиц за организацию «финансовых пирамид». Их размер составляет для граждан от 5 тыс. до 50 тыс. руб., для должностных лиц — от 20 тыс. до 100 тыс. руб., а для юридических лиц — от 500 тыс. до 1 млн руб. Аналогичные штрафы предусмотрены за распространение, в том числе в СМИ, информации и рекламы о привлекательности участия в «финансовых пирамидах».

Для криптовалют в России пока нет законодательства, виртуальные валюты и токены сейчас находятся вне правового поля.

Против криптовалют и организации их обмена последовательно выступает Банк России. По мнению регулятора, их обращение несет высокие риски как для потребителей, так и для инвесторов, а операции с криптовалютами могут использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путем.

Сейчас соответствующий законопроект находится на рассмотрении Госдумы. Депутаты планировали принять его еще в весеннюю сессию, но тогда состоялось только первое чтение документа. В начале ноября сообщалось, что документ будет принят до конца 2018 года. Однако сегодня стало известно о том, что документ могут переписать и вернуть в первое чтение.

В существующей редакции законопроект «О цифровых финансовых активах» регулирует выпуск, учет и обращение денежных требований, эмиссионных ценных бумаг и прав участия в капитале (аналог доли в ООО), выпущенных в цифровом виде. Документ ограничивает куплю-продажу ЦФА, а также их обмен на токены другого вида либо на цифровые операционные знаки — такие сделки могут осуществляться только через кредитные организации или биржи.

Документ вызывает много вопросов и критических замечаний у экспертного сообщества. Например, ко второму чтению из законопроекта исчезли понятия «майнинг» и «цифровые деньги». Как отмечал председатель комитета по финансовому рынку Госдумы Анатолий Аксаков, при наличии термина «майнинг» пришлось бы вводить и понятие «криптовалюты». 

«Есть bitcoin, есть ethereum, есть много криптовалют, сущность которых вызывает большие вопросы <…> «Я полагаю, что будущее у этих необеспеченных валют нумизматическое и печальное. Скорее всего, уйдут с рынка», — объяснял изменения в тексте законопроекта о ЦФА Анатолий Аксаков.

Запись После «Кэшбери»: еще одну компанию обвинили в создании пирамиды с использованием криптовалют впервые появилась Bloomchain (Блумчейн.ру).

Аналог Notcoin - Blum - Играй и зарабатывай Монеты

источник »

203 +